Dzięki pracy z wieloma firmami z różnych sektorów, niektórymi odnoszącymi sukcesy i innymi, które wciąż są w toku, nauczyliśmy się, że sukces finansowy w biznesie można zaprojektować.
W każdej historii sukcesu w naszym nowoczesnym środowisku biznesowym można dostrzec złotą nić. Starałam się rozbić te obserwacje na dziesięć krytycznych etapów.
Sukces finansowy zaczyna się od zmiany nastawienia . Pierwszy duży krok nazywam : PRZEMYŚL PONOWNIE, składa się z 6 elementów (kroki 1-6). Wzrost wydajności dzięki automatyzacji (kroki 7-9). Sukces realizuje się poprzez skalowanie (krok 10).
Zanim zaczniemy, chciałbym przedstawić Ci firmę "XXX" i "NNN". "XXX" i "NNN" to firmy o ugruntowanej pozycji, działające w branży podobnej do Twojej. Obaj odnieśli spory sukces.
XXX wpisuje się w oldschoolowy sposób prowadzenia biznesu. Uważają, że jeśli coś nie jest zepsute, to po co to naprawiać. Nowe technologie uważają za kosztowne finansowo i procesowo, a zamiast tego skupiają się na tym, na co potrafią najlepiej.
NNN zmieniło sposób myślenia. Wierzą, że technologia, innowacyjność i dostęp do właściwych informacji dają im przewagę konkurencyjną w szybko zmieniającym się globalnym środowisku biznesowym. Te dwie firmy będą służyć jako przykłady w dziesięciu poniższych krokach.
To już nie firmy, które mają dostęp do informacji, mają przewagę, ale raczej te, które są w stanie przeglądać, analizować, interpretować i wykorzystywać bogactwo dostępnych informacji, W ODPOWIEDNIM CZASIE I RERGULARNOŚCIĄ. Dotyczy to zarówno informacji wewnętrznych, jak i czynników zewnętrznych. Przy ponownym przemyśleniu systemów finansowych i kontroli, planując dostęp do informacji finansowych, które są tworzone dokładnie, terminowo i bez wysiłku, daje ogromną wartość przy podejmowaniu decyzji. Środowisko kontroli, które ogranicza ryzyko, oraz standardowe procedury, które nie pozostawiają luk, pomogą Ci wykorzystać dwa kluczowe czynniki kształtujące wartość Twojej firmy – RENTOWNOŚĆ i Ryzyko.
NNN ma dostęp do bieżących danych finansowych, ponieważ ich procesy rejestracji transakcji finansowych są automatyczne i dostosowane do ich dokumentacji finansowej, aktualizowane codziennie. Dodatkowo NNN ma wdrożony system śledzenia czasu, który gwarantuje, że każda minuta pracy konsultingowej jest spieniężana.
YYY wysyła paczkę wyciągami bankowymi i dokumentami do swojego księgowego, który przygotowuje dokumentację finansową w systemie działającym tylko na jego komputerze w biurze. Raporty zarządcze są otrzymywane co trzy miesiące (lub sześć miesięcy, jeśli są gorące okresy). Pracownicy YYY wystawiają faktury, odręcznie, na podstawie odręcznych notatek w swoich dziennikach lub skrzynkach mailowych dotyczących spędzonego czasu na danej czynności.
KROK 2 – PONOWNIE PRZEMYŚL: SPRAWOZDAWCZOŚĆ FINANSOWĄ
OldCo tak naprawdę nie patrzy na raporty zarządu na posiedzeniach zarządu. Za dużo się dzieje. Informacje od księgowego są krótkie o podatkach i zysku finansowym netto, lub trudne do odczytania i zrozumienia.
Przepływy pieniężne są życiodajną krwią każdego biznesu. Ale jakoś pozostaje obszarem, który nie jest monitorowany na odpowiednim poziomie przez większość CEO. Nie ma ośrodka odpowiedzialności. Przemyślenie przepływów pieniężnych oznacza wdrożenie odpowiednich narzędzi i szablonów, które umożliwiają planowanie z wyprzedzeniem i proaktywne identyfikowanie ograniczeń gotówkowych na wczesnym etapie. W ten sposób można skutecznie żeglować po wzburzonym morzu i zapobiegać katastrofom.
Dobre nawyki związane z zarządzaniem przepływami pieniężnymi często mogą być różnicą między przetrwaniem a zamknięciem drzwi w czasach ucisku
NNN posiada narzędzie do przepływu środków pieniężnych, które umożliwia im dokładne monitorowanie przepływów pieniężnych. Kontrola płynności jest przeprowadzana co tydzień, a nawet codziennie w okresach, gdy pieniądze są napięte. NNN prognozuje przepływy pieniężne z kilkumiesięcznym wyprzedzeniem, umożliwiając im identyfikację dużych potrzeb związanych z przepływami pieniężnymi, takich jak coroczne odnowienie licencji na oprogramowanie lub zakup aktywów z dużym wyprzedzeniem w celu zabezpieczenia finansowania. NNN może sprawdzać miesięczne wpływy i odpływy przed podjęciem ważnych decyzji, takich jak zatrudnienie nowego pracownika szczebla kierowniczego.
YYY sprawdza ich salda bankowe i ogląda przelewy, gdy je otrzymują, aby zobaczyć, ile jest teraz w banku. Gdy potrzebują finansowania są zestresowani swoim bankiem, który raczej nie może pomóc wystarczająco szybko, a już na pewno nie na dobrych warunkach. To już wcześniej zagrażało terminowości wypłaty wynagrodzeń, więc kredytują się podatkami. YYY podejmuje decyzje, które wpływają na przepływy pieniężne w oparciu o intuicję. Nie ma mają pewnej świadomości jaką mają zdolność kredytowa z uwagi na niestabilne przepływy, jest to element powracających dyskusji i stresu dla zarządu.
Różnica między przejściem wewnętrznego badania due diligence a niepowodzeniem może być różnicą między otrzymaniem dużego nowego kontraktu, który przenosi firmę na wyższy poziom, a utratą kontraktu, który ma istotne negatywne skutki. Ponowne przemyślenie zgodności oznacza zrozumienie wartości zaznaczenia wszystkich pól, aby biznes mógł przebiegać bez ograniczeń.
NNN poważnie traktuje zgodność. Aktualne dane finansowe, rozliczenia podatkowe i wysoka, świadoma zdolność kredytowa, zapewniają im nowe zlecenia.
YYY nie przywiązuje dużej wagi do zgodności. Nie potraktowali poważnie jednego z nowych potencjalnego klienta, który był formalistą, tracąc tym 30% swojej działalności, która opierała się na kontraktach rządowych. OldCo w ferworze walki om kontrakt również nie zauważyło ani nie przesłało swoich ostatnich danych finansowych do US, co spotęgowało chaos. Trudności u dostawców w krótkim terminie zaskoczyła ich, co spowodowało utratę największego klienta korporacyjnego.
Zrozumienie unikalnych zagrożeń związanych z Twoją branżą, modelem biznesowym, dźwignią finansową, globalnym środowiskiem biznesowym i postępem technologicznym ma kluczowe znaczenie dla sukcesu biznesowego. Ryzyka ewoluują. Wymaga to bystrego umysłu,wolnego odciagłego gaszenia pożarów aby być na bieżąco z nowymi zagrożeniami biznesowymi i finansowymi, jakie stwarza nasza szybko rozwijająca się przestrzeń biznesowa.
Nowe ryzyka stwarzają bezprecedensowe nowe możliwości w Twojej branży, w Twoim modelu biznesowym, wokół Twojej dźwigni finansowej, w globalnym środowisku biznesowym i na polu gry rozwijającym się technologicznie. Ci, którzy potrafią szybko się dostosować i ruszyć jako pierwsi, zdobdą przewagę, bo niżsdzym nakładem zdobeta gotówkę.
NNN zbudowało pierwszą w branży platformę internetową, która rozszerza zasięg na tysiące nowych klientów pomijanych przez tradycyjny model YYY. Włamali się na rynek brytyjski, gdzie zarabiają w funtch. To znacznie zwiększyło ich marżę zysku.
Zrozumienie narzędzi marketingu cyfrowego i budowania marki sprawiło, że ich sprzedaż stale rosła pomimo stagnacji lokalnej gospodarki. Zostali przyjęci na europejski kurs akceleracji biznesowej, dzięki któremu poznali anioła biznesu, który zaoferował im pożyczkę o niskim oprocentowaniu jako kapitał na ekspansję.
Korzystając z najnowszej technologii oprogramowania do księgowania w chmurze, nie ma powodu, aby ten proces zajmował tak dużo czasu. Wdrożenie odpowiedniego systemu może drastycznie skrócić czas poświęcony na przechwytywanie transakcji.
NNN używa chmury do przechwytywania pokwitowań i kosztów. To automatycznie przechodzi do ich pakietu księgowego w chmurze, który również automatycznie przydziela kanały bankowe bezpośrednio do ich kont. Oprogramowanie płacowe w chmurze automatycznie przesyła listy płac do ich kont.
YYY przechowuje segregetory dokumntów i kilka arkuszy kalkulacyjnych Excel. Zobaczą pełny obraz roku za kilka miesięcy, w połowie kolejnego roku obrotowego
Tworzenie skutecznego, w pełni zintegrowanego pulpitu nawigacyjnego na żywo sprawia, że potrzebne informacje są na wyciągnięcie ręki. Dyrektorzy NNN mogą monitorować kluczowe wskaźniki z dowolnego miejsca na świecie.
Automatyzacja jest kluczem do ostatecznego sukcesu biznesowego. Daje przedsiębiorcy swobodę dalszego tworzenia i wprowadzania innowacji, podczas gdy jego firma działa pomyślnie w tle przy niewielkim lub zerowym wkładzie własnym. NNN ceni efektywność. Wdrożyli wiele systemów i procesów ułatwiających prowadzenie firmy:
Automatyzacja i integracja systemów znacznie zwiększa wydajność i wartość firmy.
Zdolność do skalowania jest tym, co prowadzi dobrą firmę od sukcesu do znaczenia. Kluczowe znaczenie ma ponowne przemyślenie procesów, finansów, modelu biznesowego i możliwości
Dzięki zautomatyzowanym systemom, dobrym marżom, solidnej kontroli nad przepływami pieniężnymi, wielu strumieniom przychodów i kulturze innowacji, NNN jest budowane na skalę. Ma dostęp do funduszy potrzebnych na rozwój do wejścia na rynek globalny.
Czynniki ograniczające nieograniczony wzrost zostały wcześnie zidentyfikowane i wyeliminowane. Budują firmę, która będzie zatrudniać tysiące, zarabiać miliony i sprzedawać za setki milionów. Za mniej niż 5 lat NNN prawdopodobnie pojawi się na świecie. W tym samym czasie YYY prawdopodobnie będzie zmęczone i walczyło o zysk przy nie wielkim wzroście przychodów, ponieważ skalowanie nie będzie już tak dostępne, będzie zagrażało kondycji finansowej z uwagi na konieczność inwestycji w dług technologiczny organizacji.
Te dziesięć kroków ma na celu zachęcenie Cię do zrozumienia wartości ponownego przemyślenia finansów i systemów, automatyzacji procesów i budowania na dużą skalę.
Musimy zdać sobie sprawę, że działamy teraz na globalnym polu gry. Tempo zmian jest szybkie, a korzystanie z technologii jest koniecznością do powodzenia w dążeniu do budowania firm, które są rentowne, możliwe do zainwestowania, skalowalne i odnoszące sukcesy.
Jeśli potrzebujesz pomocy lub dodatkowych informacji na temat pozyskiwania funduszy, skontaktuj się z nami już dziś i śledź nas w mediach społecznościowych
Natalia Trapszo
Menadżerka, CFO, Założycielka Force Financial